近日，有消息稱，某房地產(chǎn)集團(tuán)簽發(fā)和承兌的商業(yè)承兌匯票，作為票據(jù)權(quán)益合法持有人，按照《票據(jù)法》約定的到期提示付款，要求承兌人無條件進(jìn)行兌付未果，甚至部門出現(xiàn)拒絕付款。
近年來，不管是房地行業(yè)還是各大基建企業(yè)都遇到了承兌逾期或者假承兌匯票的情況。去年底，中交第四公路工程局有限公司連發(fā)兩則公告稱，票據(jù)市場上出現(xiàn)了不法分子在齊齊哈爾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、昆侖銀行股份有限公司西安未央湖花園支行等辦理的以中交第四公路工程局有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。以上銀行不是公司的合作銀行，該電子商業(yè)承兌匯票皆不是公司出具。
中交第四公路工程局有限公司的另一則公告提到，票據(jù)市場上出現(xiàn)了不法分子在齊齊哈爾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司等銀行辦理的以中交第四公路工程局有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票，齊齊哈爾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司不是公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票不是公司出具。
據(jù)水泥人網(wǎng)了解，各種防不勝防的電子商業(yè)承兌匯票騙術(shù)不時出現(xiàn)在媒體報(bào)端，令人不寒而栗！電子承兌匯票最初就是為了防范假票而設(shè)立的，沒想到剛一推出就爆出了20億詐騙案。
第一個假電票案導(dǎo)致20億無法兌付
2016年8月，不法分子利用虛假材料和公章，在工商銀行廊坊分行開設(shè)了河南一家城商行"焦作中旅銀行"的同業(yè)賬戶，以工行電票系統(tǒng)代理接入的方式開出了20億電子承兌匯票。這些電票開出時，采用了多家企業(yè)作為出票人，開票行為工商銀行，承兌行為焦作中旅銀行。恒豐銀行青島分行買入后，其中13億轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到恒豐銀行上海分行，6.5億轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到邢臺銀行。而后，恒豐銀行發(fā)現(xiàn)問題并報(bào)案。
該案爆發(fā)后影響極大，電子承兌匯票代理直接被叫停，如今ECDS系統(tǒng)已經(jīng)交接給了上海票交所，ECDS系統(tǒng)與票據(jù)交易系統(tǒng)也已經(jīng)融合完成，貼現(xiàn)后的業(yè)務(wù)換到了票據(jù)交易系統(tǒng)下，當(dāng)年的漏洞如今已不復(fù)存在。
中建、中鐵、中水電、中交等大型企業(yè)均發(fā)生過假承兌事件
中交一公局集團(tuán)有限公司公告，票據(jù)市場上出現(xiàn)山西洪洞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、海南銀行股份有限公司萬寧支行、長安銀行股份有限公司漢中蓮湖東路支行、河北元氏農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以中交一公局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。
以上銀行均不是中交一公局集團(tuán)有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票均不是中交一公局集團(tuán)有限公司出具。該行為已涉嫌違法犯罪且公司將向公安機(jī)關(guān)報(bào)案調(diào)查，請各機(jī)構(gòu)、社會公眾注意風(fēng)險(xiǎn)，不要接收該類商業(yè)承兌匯票，不要進(jìn)行貼現(xiàn)、交易。
中交第三公路工程局公告票據(jù)市場上出現(xiàn)了重慶三峽銀行股份有限公司空港支行以中交第三公路工程局有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票，重慶三峽銀行股份有限公司空港支行不是中交第三公路工程局有限公司的合作銀行。該商業(yè)承兌匯票不是中交第三公路工程局有限公司出具。中交第三公路工程局有限公司已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，請各機(jī)構(gòu)、社會公眾注意風(fēng)險(xiǎn)，不要接受該類商業(yè)承兌匯票、不要進(jìn)行貼現(xiàn)、交易。
中交一航局第一工程限公司發(fā)聲明稱公司被人冒名開戶+開具虛假電子商票。公司對上述虛假銀行帳戶及虛假電子商業(yè)承兌匯票不承擔(dān)任何性質(zhì)的責(zé)任。
中建六局發(fā)布聲明， 有不法分子涉嫌偽造印章、證照及相關(guān)資料，采用虛假手段冒用名義于貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天津路支行、中國工商銀行樂平支行、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司哈爾濱宣化街支行、湖北銀行股份有限公司來鳳支行開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用中建六局名義虛假開具商業(yè)承兌匯票。
中建八局聲明，有不法分子涉嫌偽造中建八局證照及相關(guān)資料，采用虛假手段冒用中建八局名義開立銀行賬戶，并冒用八局名義虛假開具商業(yè)承兌匯票，自2018年7月1日起，中建八局或下屬分子公司已全面停止對外開具電子或紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票。
另附中建八局真實(shí)分、子公司名單：
中國水利水電第十二工程局有限公司聲明，被人冒充名義注冊設(shè)立“中水電（上海）實(shí)業(yè)有限公司”等多家公司并開出票據(jù)造成負(fù)面影響。
近幾年接二連三假冒中字頭電票事件發(fā)生，顯示大企業(yè)的信用成為騙子們熱衷的“取向”。
假借中字頭企業(yè)名號，騙取客戶信任，不僅損害了產(chǎn)業(yè)客戶及流通持票人的利益，還擾亂了正常的票據(jù)市場秩序。
此類危害往往不易被察覺，一旦察覺時，往往已造成既成損失，水泥人網(wǎng)提醒預(yù)防電票詐騙，防患于未然比亡羊補(bǔ)牢更重要。
